8 июня 2022 года Мажилисом Парламента в первом чтении одобрен законопроект «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам усиления государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций и противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» (далее-законопроект»), в разработке которого активное участие приняли специалисты Института парламентаризма.
Глава государства Касым-Жомарт Токаев в Послании народу Казахстана от 1 сентября 2021 года «Единство народа и системные реформы – прочная основа процветания страны» отметил, что нельзя упускать из вида практические вопросы борьбы с преступностью, так как наблюдается рост мошенничеств, что вызывает справедливое возмущение граждан. В связи с чем, им было поручено разработать комплекс мер по противодействию мошенничествам и финансовым пирамидам.
При разработке законопроекта приняты во внимание результаты анализа, проведенного Институтом парламентаризма по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид и установления юридической ответственности за участие в их рекламе.
Финансовые пирамиды наносят урон не только гражданам, которые вложились ради увеличения доходов, но и экономике государства в целом, поскольку происходит утечка, присвоение или кража денежных средств в больших объемах. Больше всего от этого страдают менее защищённые слои общества, вложившие в рисковое предприятие свое последнее имущество.
По данным МВД в Казахстане жертвами финансовых пирамид стали более 31 тысячи человек, которые потеряли более 54 млрд тенге.
Злоумышленники прикрываются легальными микрофинансовыми организациями, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами и закрытыми паевыми инвестиционными фондами. Острой проблемой на сегодняшний день является привлечение к участию в финансовых пирамидах для рекламы этих пирамид известных медийных лиц.
Ответственность за рекламу финансовых пирамид установлена ст. 150 КоАП, предусматривающей наказание в виде штрафа.
Анализ показал, что в рамках административного законодательства пресечение рекламы финансовых пирамид не достигает должных результатов.
В целях пресечения преступления на начальной стадии предлагается рассмотреть вопрос криминализации рекламы финансовых пирамид с установлением ответственности в Уголовном кодексе, с более строгой ответственностью (отнести к категории тяжких преступлений) за рекламу с квалифицирующим признаком: группой лиц по предварительному сговору; неоднократно; с использованием средств массовой информации, сети Интернет; с использованием служебного положения.
В рамках обсуждения необходимости установления уголовной ответственности за рекламу финансовых пирамид, также рассмотрен важный вопрос возложения на уполномоченный орган полномочий по мониторингу финансового рынка, с целью выявления финансовых пирамид на начальной стадии, с внесением соответствующих поправок в Закон Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и в Закон Республики Казахстан «О рекламе».
Также законопроектом предлагается ужесточить уголовную ответственность и наказание за создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой, предусмотренной ст. 217 УК.
